La Financial Crimes Enforcement Network emitió recientemente reglas propuestas que "requerirían que los bancos y las empresas de servicios financieros informen y mantengan registros y verifiquen la identidad de los clientes" que realizan transacciones criptográficas en carteras no alojadas.

Las nuevas reglas, que se publicaron para comentario público hasta el 4 de enero de 2021, proponen que cualquier "moneda convertible virtual" y "activos digitales legales" se clasifiquen como "instrumentos monetarios" y, por lo tanto, están sujetos a los requisitos de la Ley de Secreto Bancario.

De acuerdo con estas reglas, cualquier transacción que totalice más de $ 10,000 en un período de 24 horas debe informarse a FinCEN, una oficina del Departamento del Tesoro de los EE. UU., Y se debe verificar la identidad del cliente; muchas transacciones requerirían un límite inferior de $ 3,000.

Por lo tanto, las reglas de Conozca a su cliente se aplican incluso a billeteras criptográficas privadas.

Según FinCEN, esta "expansión dirigida de las obligaciones de informes y mantenimiento de registros de BSA" se diseñó para evitar el financiamiento ilícito que involucra criptomonedas.